「資金調達」にはどんな方法がある？
「資金調達」にはどんな方法がある？
最終更新日 2024年4月23日 by fukush
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資金調達の仕方を知り最適な調達方法を選択する
「資金調達」というのは、個人であるか法人であるかに関わらず何か事業を行うにあたり必要になってくる設備投資や法人の創業や日々の運転財源など、その企業が活動していくのに必要な財源を外部から得るための手段のことを意味する言葉です。
なお、「法人」におけるその手段というとまず真っ先に「銀行融資」を思い浮かべる方が多いことでしょう。
しかし実際にはそのほかにもさまざまな手段があります。
具体的には保証協会付融資や制度融資、日本政策金融公庫、リース、不動産担保ローン、売掛金債権担保ローン、ファクタリング、助成金、ベンチャーキャピタルなどその手段は非常に多岐にわたります。
一方でこのように多種多様な「資金調達」の手段があるがゆえにご自身でその利用を考える場合どの手段が良いのかなかなかわからず途方に暮れてしまう方も多いことでしょう。
しかしその資金繰りの状況に最適な方法や組み合わせを利用することが出来なければうまくいくはずだった事業も失敗してしまうのでその選択は非常に慎重に行う必要があります。
つまり、事業計画や返済計画をしっかりと組み立てて企業としての中長期的・多角的な視点から成長戦略を練り上げるその一環として最適な方法を選択することは必須です。
なお、その際には当然投資する価値のある存在であることを金融機関にしっかりと認めてもらえるよう念入りに準備することも重要です。
しっかりとその手段の違いを理解したうえで最適な調達方法を選択するようベストをつくしましょう。
株式の発行によって調達できる「エクイティファイナンス」を知る
なお、そんなどの方法を選ぶか需要うになってくる資金を調達する方法を大きく分けた場合には「エクイティ・ファイナンス」と「デット・ファイナンス」の2つに分類することができます。
意外にこの用語に触れたことがあるという方も実は少ないかもしれません。
まず前者にあたる「エクイティファイナンス」は、新しく株を発行することで資金を調達する方法のことを意味します。
あまり耳時なじみがないかもしれませんが「エクイティ」というのは英語表記で「equity」にあたる言葉です。
みなさんはこの単語の意味をご存知ですか。
この「エクイティ」というのは直訳するとまさに「株主資本」を意味する言葉です。
それゆえに新株発行に伴う資金を調達する方法を「エクイティファイナンス」と呼ぶのです。
そしてその詳細は新株だけでなくその予約権や予約権付社債などの発行により資金を調達することなり、さらにその詳細は大きく分けると「直接調達」と「間接調達」の2種類に分類することができます。
なお、「エクイティファイナンス」で調達してきた資金については賃借対照表、いわゆるバランスシートにおいては「資本」の部に入れるのが最適です。
返済義務を負う一般的な調達方法「デットファイナンス」を知る
一方で株式の発行を伴わない資金の調達方法を使用する場合が「デットファイナンス」となります。
そのため、銀行からの借入や債券発行などを駆使した負債による資金調達になるので別名「借入金融」と呼ばれることもあります。
なお、こちらの場合返済義務が生じるのがその最大の特徴です。
ゆえに「デットファイナンス」で調達した資金については賃借対照表、いわゆるバランスシートにおいて「負債」に分類されることになります。
また、多くの人が「資金調達」といってイメージされるのはこの方法という方が多いことでしょう。
それほどにこの方法は企業にとって最も一般的な方法となっているためです。
なお、この方法はレバレッジ効果を期待することができますが当然その存在は「負債」に分類されているので財務面での安全性に不安を残すことになる点には注意が必要です。
そんな「資金調達」に際しては数日や1週間などの時間単位で行えるものではありません。
どのような融資をお願いするかにもよりますが銀行や政府金融機関で融資を申し込んだ場合にはその雄姿が開始されるまでに1か月少なくとも数週間かかるのが一般的です。
特に新規での取引を希望する場合にはさらにその審査に長い期間が必要となることが多い点にも注意が必要です。
一方でより早くその融資先を見つけたいということもあることでしょう。
そのような場合にはそのような「資金調達」を専門に請け負ってくれる企業を利用するのがおすすめです。
そのような専門業者にお願いすれば収入より支出が多い、いわゆるキャッシュが赤字の状態の企業であっても融資先を見つけられる可能性が大いにあがります。
また、収入より支払いが先に来ているために帳簿上は利益が出ているにも関わらず資金繰りが厳しく融資先から良い審査結果を得にくい場合やメインバンクや取引先にわからないように資金を調達したいという場合もあることでしょう。
そのような場合であってもそのような企業を活用すれば目標としている資金を得られるかもしれません。
また、ご自身の資金繰りに最適な方法をその専門知識からアドバイスしてもらえることも多い点も大きな魅力です。
ぜひ参考にしてみてください。
